L’or fascine les investisseurs du monde entier. Ce métal précieux, rare et convoité, est considéré par beaucoup comme une valeur refuge en période d’instabilité économique et géopolitique. Cela dit, investir dans l’or comporte à la fois des avantages et des risques qu’il faut bien comprendre avant de se lancer. Voici ce que cela implique en termes d’avantages et de risques d’investir dans l’or.
Investir dans l’or : guide complet sur les avantages et les risques
Par
Publié le 14/03/24 à 08:28
Les avantages de l'investissement dans l'or
Investir dans l’or regorge énormément d’avantage. En tant qu’investisseur débutant ou aguerri, vous pouvez tirer de nombreux profits de l’investissement dans l’or. C’est un choix qui vous fait bénéficier des caractéristiques suivantes.
L'or est une valeur stable en période d'incertitude
L'or a prouvé sa stabilité lors des crises économiques. En période d'incertitude, son prix a tendance à augmenter, ce qui garantit une protection contre les chocs financiers. C'est comme un fonds de sécurité financière pour votre portefeuille. L'or est considéré comme une protection contre l'érosion du pouvoir d'achat provoquée par l'inflation.
Contrairement aux devises fiduciaires émises par les banques centrales, ce métal est une ressource rare dont l'offre est limitée. Son prix a donc tendance à augmenter lorsque l'inflation grimpe. Il permet donc à ceux qui le détiennent de préserver le pouvoir d'achat des investisseurs.
Vous pouvez en général y investir votre épargne et espérer en tirer un rendement intéressant.
L’investissement dans l’or favorise la diversification du portefeuille
Investir dans l'or permet de diversifier votre portefeuille et de réduire les risques associés à la volatilité d'autres actifs. Par exemple, les titres comme les actions ont généralement tendance à être plus volatiles. L'or évolue souvent indépendamment des autres classes d'actifs et donne une protection accrue contre les fluctuations du marché.
Ajouter de l'or à un portefeuille d'investissement permet de le diversifier et de réduire sa volatilité globale. La corrélation de l'or avec d'autres classes d'actifs comme les actions ou les obligations est souvent faible, voire négative. L'or peut ainsi compenser les pertes sur d'autres placements en période de turbulences.
L’or a un potentiel de rendement à long terme
Quand on observe l'histoire, le prix de l'or a généralement augmenté à long terme. Bien sûr, il peut y avoir des fluctuations à court terme. Toutefois, l'or a montré un potentiel de rendement stable sur de plus longues périodes. C’est d’ailleurs pour cela qu’il constitue un investissement attrayant pour beaucoup.
Notons également que la demande est stable et diversifiée. Elle reste soutenue dans de nombreux secteurs comme :
- la joaillerie ;
- l’industrie ;
- les réserves des banques centrales.
Cette multiplicité des utilisations finales tend à stabiliser les cours et limite les risques de chute brutale.
Les risques associés à l'investissement dans l'or
Malgré ses nombreux avantages, l’investissement dans l’or comporte une certaine dose de risque pour les investissements. Vous devez être conscient pour vous lancer avec soin et doigté dans cet investissement.
Les prix de l’or se caractérisent par leur volatilité
Bien que moins volatile que de nombreux autres actifs, le cours de l'or n'en reste pas moins sujet à des fluctuations. Elles sont parfois marquées en fonction de l'actualité économique, géopolitique, de l'offre et de la demande mondiale, des conditions économiques mondiales, etc. L’or n'étant pas à l'abri de la volatilité, se préparer à des mouvements de prix occasionnellement rapides s’avère important.
Les coûts liés à la possession de l'or physique
Si vous optez pour la possession physique d'or, des coûts associés tels que le stockage et l'assurance sont à prendre en compte. Ces frais peuvent réduire vos gains potentiels. Vous devez également en tenir compte dans votre analyse d'investissement.
Acheter et vendre de l'or physique (lingots, pièces, etc.) entraîne des frais de transaction importants. De plus, en détenir nécessite des coûts de stockage en coffre, d'assurance, etc. Ces charges viennent grever les rendements de l’investissement. Cela dit, détenir de l’or et en maîtriser les implications, c’est avoir compris l’importance de l’épargne et de l’investissement.
Les facteurs économiques et géopolitiques influencent votre investissement
Les décisions politiques et économiques à l'échelle mondiale peuvent influencer le prix de l'or. Les conflits géopolitiques et les changements dans les politiques monétaires peuvent créer des fluctuations importantes sur le marché de l'or. Ces changements représentent un risque supplémentaire pour les investisseurs.
Contrairement aux actions qui versent des dividendes ou aux obligations qui produisent des coupons, l'or ne génère aucun revenu récurrent. Le seul gain potentiel provient de la plus-value réalisée lors de la revente.
Quelques stratégies d'investissement dans l'or
Si vous choisissez d'investir dans l'or physique, comme des lingots ou des pièces, assurez-vous de comprendre les coûts de stockage et d'assurance. Stockez-les dans un endroit sûr et envisagez de les vendre via des canaux fiables lorsque vous souhaitez liquider votre investissement.
Pour ceux qui préfèrent éviter les tracas liés à la possession physique, les ETF aurifères, les contrats à terme et les options sur l'or offrent des alternatives. Cependant, assurez-vous de comprendre les risques associés à ces instruments avant de prendre une décision.
Suivez les tendances du marché de l'or en consultant les indicateurs clés pour rester informé sur les tendances du marché. Cela vous aidera à ajuster votre portefeuille en fonction des évolutions du marché. Vous pourrez donc maximiser vos opportunités et minimiser au maximum les risques.